Получите консультацию прямо сейчас:

>> ПОЛУЧИТЬ БЕСПЛАТНО <<

Мы ответим на все Ваши вопросы!

Способы обеспечения прекращения обязательств неустойка залог поручительство банковская гарантия

Способы обеспечения прекращения обязательств неустойка залог поручительство банковская гарантия

ГК предусматривает ряд мер, направленных на понуждение должника исполнить гражданско-правовое обязательство. В первую очередь к таким общим мерам относится возложение на должника обязанности возместить убытки, причиненные неисполнением взятых обязательств п. Однако убытки не всегда имеют место, бывает сложно определить их размер и доказать наличие причинной связи между убытками и неисполнением обязательства. Поэтому законодатель устанавливает дополнительные способы, обеспечивающие исполнение обязательств. Исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<


Дорогие читатели! Наши статьи описывают типовые вопросы.

Если вы хотите получить ответ именно на Ваш вопрос, Вам нужна дополнительная информация или требуется решить именно Вашу проблему - ОБРАЩАЙТЕСЬ >>

Мы обязательно поможем.

Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Как обеспечить исполнение обязательства: независимая гарантия

Исполнению обязательств способствуют специальные меры, именуемые способами обеспечения исполнения обязательств. Способы обеспечения исполнения обязательств — это специальные меры, которые в достаточной степени гарантируют исполнение основного обязательства и стимулируют должника к надлежащему поведению.

Эти способы определяются законом или устанавливаются соглашением сторон. Далеко не все способы относятся к санкциям, хотя прямо или косвенно создают дополнительные обременения. Так, неустойка относится к мерам гражданско-правовой ответственности, а залог, поручительство, банковская гарантия мерами ответственности не являются.

Избранный сторонами способ обеспечения исполнения обязательства должен быть письменно зафиксирован либо в самом обязательстве, либо в дополнительном соглашении. Все способы носят обязательный характер и имеют своей целью содействовать исполнению обязательства. Виды способов обеспечения исполнения обязательств: - неустойка; - залог; - удержание; - поручительство; - банковская гарантия; - задаток; - другие способы, предусмотренные законом.

Неустойка статьи ГК Неустойкой признается определенная законом денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства. Кредитор не обязан доказывать в суде факт причинения ему убытков.

Соглашение о неустойке должно быть совершено в письменной форме. Оно может быть включено в основной договор. Если подлежащая уплате неустойка несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку статья ГК РФ. Разновидностями неустойки являются штраф денежное возмещение в твердой сумме и пеня денежное возмещение в процентном соотношении к основному обязательству. Виды неустойки: - законная предусмотренная законодательством - договорная предусмотренная договором.

В зависимости от возможности сочетания неустойки с возмещением убытков закон различает четыре вида неустойки: - зачетную неустойка, при которой убытки возмещаются в части, не покрытой неустойкой.

Например, убытки составили тысяч, а неустойка составила тысяч. Получается тысяч убытков, не покрытых неустойкой. Залог Залог — это способ обеспечения исполнения обязательства, при котором кредитор имеет право в случае неисполнения должником обеспеченного залогом обязательства удовлетворить свое требование за счет заложенного имущества.

Стороны залоговых правоотношений: - залогодатель лицо, предоставившее имущество в залог ; - залогодержатель лицо, получившее имущество в залог. Виды залога: - залог с передачей имущества залогодержателя заклад - залог с оставлением имущества у залогодателя. Выбор вида зависит от соглашения сторон. Залог может возникнуть: - в силу договора: кредит в банке - на основании закона все, что связано с недвижимостью.

Предмет залога — имущество и имущественные права за исключением: - имущества, изъятого из оборота недра, ядерное топливо, ядовитые газы, используемые при изготовлении вооружения ; - требований, неразрывно связанных с личностью кредитора.

Форма договора о залоге: - обязательная письменная форма; - государственная регистрация договора о залоге недвижимости ипотеке. Содержание договора о залоге: - предмет залога и его оценка; - существо, размер и срок исполнения обязательства; - указание на то, у какой из сторон находиться заложенное имущество.

Порядок обращения взыскания на заложенное имущество. Требования удовлетворяются за счет имущества на основании: - решения суда; - нотариально удостоверенного соглашения между залогодержателем и залогодателем; - на основании договора в случаях, когда имущество было передано залогодержателю. Если на имущество наложено взыскание, производится его реализация путем продажи с публичных торгов. Суд может отсрочить продажу на один год, что не освобождает должника от его обязанностей.

Начальная цена имущества определяется решением суда или соглашением сторон. Имущество продается лицу, предложившему наивысшую цену на торгах. Если торги не состоялись, то залогодержатель вправе приобрести имущество и зачесть в счет покупной стоимости свои требования.

Отдельные виды залога. Залог товаров в обороте - залог товаров с оставлением их у залогодателя и предоставлением ему права изменять их состав и форму, при сохранении их стоимости. Ломбард - специализированная организация, осуществляющая предпринимательскую деятельность. Договор о залоге оформляется в виде выдачи залогового билета.

Вещи передаются ломбарду на хранение. По данному договору поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручения является безвозмездным. Субъекты поручительства: Поручитель Должник Кредитор Особенность: и должник и поручитель становятся обязанными кредитору.

Не могут быть поручителями бюджетные организации, федеральные казенные предприятия, филиалы и представительства. Особенности: -может обеспечивать как существующее обязательство, так и обязательство, которое возникнет в будущем; -несоблюдение письменной формы договора влечет его недействительность; -при неисполнении обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно если законом или договором не предусмотрена субсидиарная ответственность , то есть кредитор вправе потребовать удовлетворения требования как от поручителя и должника совместно, так и от каждого в отдельности; - поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, что и должник.

Права и обязанности поручителя: Поручитель вправе выдвигать возражения против требований кредитора, которые мог бы представить должник, даже если последний от них отказался или признал долг. К поручителю, который исполнил обязательство, переходят права кредитора. При исполнении обязательства вправе получить документы кредитора, удостоверяющие требования к должнику. Прекращение договора поручительства: Поручительство прекращается с прекращением обеспеченного им обязательства.

Изменением обязательства, влекущего увеличение ответственности или иные неблагоприятные последствия для поручителя. Переводом долга на другое лицо.

Отказом кредитора принять надлежащее исполнение, предложенное должником или поручителем. Истечение указанного в договоре поручительства срока, на который оно дано. Удержание Один из способов обеспечения исполнения обязательства.

Вещь, которую удерживает кредитор, не становится его собственностью. Объектом удержания может быть как движимая, так и недвижима вещь. Не могут быть удержаны деньги, ценные бумаги, результаты интеллектуальной деятельности. Право удержания возникает: - на основании закона; - на основании договора. В случае неисполнения должником своего обязательства в срок кредитор имеет право удовлетворить свои требования из стоимости удерживаемой вещи в судебном порядке или на основании нотариально удостоверенного соглашения сторон.

Задаток Задатком признается денежная сумма, которая выдается одной из договаривающихся сторон в счет причитающихся с неё платежей другой стороне, в доказательство заключения договора и в обеспечение его исполнения Форма заключения договора — письменная в чем и состоит отличие от аванса.

При прекращении обязательства до начала его исполнения по соглашению сторон, либо вследствие невозможности исполнения сторон задаток должен быть возвращен. Если обязательство не исполнено должником — задаток остается у кредитора. Если кредитор не исполнил обязательство, то он возвращает задаток в двойном размере. Банковская гарантия Один из способов обеспечения исполнения обязательств.

То же самое, что и поручительство. Банковскую гарантию очень сложно получить. Именно банк обязывается в случае чего выплатить деньги кредитору вместо несостоявшегося должника. Гарант — банк поручитель Принципал — должник по основному обязательству. Бенефициар - кредитор основного обязательства. Банк, кредитное учреждение или страховая организация дает по просьбе принципала письменное обязательство уплатить кредитору принципала — бенефециару — денежную сумму при представлении бенефициаром письменного требования о её уплате.

Пред кредитором несут ответственность и гарант и должник. Особенности: банковская гарантия — это односторонняя сделка, но основой для выдачи гарантии служит соглашение между принципалом и гарантом; существенными условиями гарантии являются срок, на который она выдана, и денежная сумма, которой ограничивается ответственность гаранта; за предоставление гарантии банк получает от принципала вознаграждение; выданная гарантия не может быть отозвана гарантом; банковская гарантия не зависит от основного обязательства и должна быть исполнена в любом случае по требованию бенефициара; право требования бенефициара не может быть передано другому лицу, если иное не предусмотрено в гарантийном договоре; банковская гарантия вступает в силу со дня ее выдачи, если иное не предусмотрено в гарантийном договоре.

Процедура удовлетворения требования кредитора. Гарант может отказать в удовлетворении требования бенефициара, если: - требование или приложенные к нему документы не соответствуют условиям гарантии; - требование или приложенные к нему документы представлены по окончании срока гарантии. При удовлетворении требования бенефициара гарант вправе требовать возмещения уплаченной суммы от принципала.

Суммы, уплаченные не в соответствии с условиями гарантии, требовать от принципала гарант не вправе. Прекращение банковской гарантии: - уплата бенефициару суммы, на которую выдана гарантия; - окончание определенного в гарантии срока, на который она выдана; - отказ бенефициара от своих прав по гарантии и возвращения ее гаранту; - отказ бенефициара от своих прав по гарантии путем письменного заявления об освобождении гаранта от его обязательств.

Если гаранту стало известно о прекращении гарантии, он обязан немедленно уведомить об этом принципала. Документы, представляемые заемщиком в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору Использование общегражданских способов обеспечения исполнения обязательств Специальные банковско-правовые способы обеспечения исполнения обязательств Регулятивные требования к способам обеспечения исполнения обязательств 2.

Обеспечение исполнения обязательств: страхование, задаток, банковская гарантия, залог, поручительство, удержание. Преимущества и недостатки отдельных способов Обеспечение исполнения обязательств Глава Банковская гарантия как способ обеспечения исполнения обязательств Способы обеспечения исполнения обязательств и их классификация - Гражданский процесс РФ - Гражданское право Р.

Беларусь - Гражданское право Р. Беларусь Гражданское право Р. Авторское право Адвокатура Административное право Административный процесс Антимонопольно-конкурентное право Арбитражный хозяйственный процесс Аудит Банковская система Банковское право Бизнес Бухгалтерский учет Вещное право Государственное право и управление Гражданское право и процесс Гражданский процесс РФ Гражданское право Р.

Источник: Гражданское право РФ.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<

Обеспечение исполнения обязательств

Каждое обязательство основывается на вере кредитора в надлежащее исполнение должником своей обязанности, которая базируется на возможности применения в отношении неисправного должника мер гражданско-правового принуждения в виде либо мер ответственности, либо мер защиты. Однако применение таких мер воздействия на должника может оказаться недостаточным для удовлетворения имущественных интересов кредитора. Так, решение суда о принудительном взыскании долга может оказаться неисполнимым ввиду отсутствия у должника какого-либо имущества.

Способы обеспечения исполнения обязательств. Стороны должны добросовестно исполнять принятые на себя обязательства. Укрепление договорной дисциплины выражается в точном исполнении всех принятых сторонами на себя обязанностей.

О плюсах и минусах способов обеспечения исполнения обязательств расскажем в статье. В любой коммерческой организации, будь то малюсенькая фирмочка или огромное предприятие, на полках пылятся папки с многочисленными договорами: о предоставлении услуг, купли-продажи, аренды, вплоть до несколько более экзотических документов о предоставлении кредитной линии или договора лизинга. Главное, что прописывают в договоре, в том числе в договоре подряда , — это обязательства обеих сторон. Чаще всего одна сторона — это одно лицо физическое или юридическое. Но бывает и так, что должников или кредиторов двое и даже больше.

§ 4. Обеспечение исполнения обязательств

Вопрос Способы обеспечения исполнения обязательств залог, поручительство, банковская гарантия, неустойка, задаток, удержание. В силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству залогодержатель имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество залогодателя , за изъятиями, установленными законом. В случаях и в порядке, которые установлены законами, удовлетворение требования кредитора по обеспеченному залогом обязательству залогодержателя может осуществляться путем передачи предмета залога в собственность залогодержателя ст. Залог земельных участков, предприятий, зданий, сооружений, квартир и другого недвижимого имущества ипотека регулируется Законом об ипотеке. Общие правила о залоге, содержащиеся в ГК, применяются к ипотеке в случаях, когда ГК или Законом об ипотеке не установлены иные правила. Залог возникает в силу договора.

Способы обеспечения прекращения обязательств неустойка залог поручительство банковская гарантия

Способы обеспечения надлежащего исполнения обязательств

Вучэбныя матэрыялы. Студэнцкая навука. Студэнцкае жыццё. На заседании были заслушаны доклады и презентация , подготовленные студентками 2 курса — Круголь Ульяной 6 группа , Синельниковой Анастасией 6 группа и Волосевич Полиной 8 группа.

О некоторых вопросах обеспечения исполнения обязательств. В условиях интенсивного развития экономики и финансового рынка требуется дальнейшее совершенствование гражданского законодательства Казахстана и его сближение с международными стандартами.

Институт обеспечения исполнения обязательств, появившийся первоначально в Римском праве, также является традиционным институтом гражданского права России. Появление указанным мер вызвано с заинтересованностью кредитора в стимулировании должника к надлежащему исполнению своей обязанности, с целью предотвращения или уменьшения неблагоприятных последствий. Необходимость их использования объяснялась тем, что кредитор имеет существенный интерес в том, чтобы быть уверенным в исполнении обязательств, и в том, чтобы обеспечить себе установление убытков, на возмещение которых он имеет право в случае неисполнения обязательства, наконец, кредитор заинтересован в том, чтобы побудить должника к своевременному исполнению под страхом невыгодных для должника последствий в случае неисполнения или надлежащего исполнения обязательства[1].

9. Способы обеспечения исполнения обязательств

Способы обеспечения прекращения обязательств неустойка залог поручительство банковская гарантия

Глава 23 ГК РФ определяет закрепляет ряд способов обеспечения исполнения обязательств — неустойка, залог, удержание, поручительство, банковская гарантия, задаток. Согласно ст. Недействительность соглашения об обеспечении исполнения обязательства не влечет недействительности этого обязательства основного обязательства. Недействительность основного обязательства влечет недействительность обеспечивающего его обязательства, если иное не установлено законом.

Законодательством предусмотрены меры, которые понуждают должника к надлежащему исполнению обязательства. Они связаны с неблагоприятными имущественными последствиями для него в случае, если он не исполнит обязательство или исполнит его ненадлежаще. Вообще гражданско-правовая ответственность всегда принимает форму имущественной, материальной ответственности и не знает иных форм. Сам механизм обеспечения обязательств является элементом такой ответственности, его действие приводит к имущественным удержаниям у неисправного должника. Законом предусмотрены следующие виды способы обеспечения обязательств: неустойка, залог, удержание имущества должника, поручительство, банковская гарантия, задаток. Однако не исключаются и другие способы, которые могут быть предусмотрены не только законом, но и договором, например отключение телефона при невнесении абонентной платы.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
>> ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ <<

Вы точно человек?

Батычко Предпринимательское право в вопросах и ответах Краткие ответы на контрольные вопросы. Таганрог: ТРТУ, Исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором. Неустойкой штрафом, пеней признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. Соглашение о неустойке должно быть совершено в письменной форме независимо от формы основного обязательства. Кредитор вправе требовать уплаты неустойки, определенной законом законной неустойки , независимо от того, предусмотрена ли обязанность ее уплаты соглашением сторон. Если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. В силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству залогодержатель имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами.

Исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, При прекращении обязательства до начала его исполнения по .

Исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой , залогом , удержанием вещи должника, поручительством , независимой гарантией, задатком , обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором п. До недавнего времени одним из способов обеспечения исполнения обязательств являлась банковская гарантия. Из наименования данной гарантии уже следует, что круг субъектов, правомочных давать независимую от основного обязательства гарантию был ограничен. Федеральным законом от Цель упомянутых изменений в законодательстве — расширение сферы применения в гражданском обороте и усилении независимости гарантии от основного обязательства.

Способы обеспечения исполнения кредитных обязательств: Учебное пособие

Способов обеспечения исполнения обязательств много, и наиболее обособленным от основного обязательства среди них является независимая гарантия. В чем заключается специфика независимой гарантии и что необходимо учитывать, выбирая этот способ обеспечения. Гражданское законодательство допускает различные способы обеспечения исполнения обязательств. К основным из них в силу п.

Институт обеспечения исполнения обязательств предназначен стимулировать должника к надлежащему исполнению своей обязанности обязанностей по основному обязательству, а в случае неисполнения им своей обязанности — служить средством удовлетворения интересов кредитора. В ГК РФ названо шесть способов обеспечения исполнения обязательств: неустойка, залог, удержание имущества, поручительство, банковская гарантия, задаток п. Этот перечень не является исчерпывающим, другие обеспечительные меры могут предусматриваться как законодательством, так и согласовываться сторонами в договоре.

Гражданское законодательство России не знает легального определения обеспечения исполнения обязательств, ч.

Исполнению обязательств способствуют специальные меры, именуемые способами обеспечения исполнения обязательств. Способы обеспечения исполнения обязательств — это специальные меры, которые в достаточной степени гарантируют исполнение основного обязательства и стимулируют должника к надлежащему поведению. Эти способы определяются законом или устанавливаются соглашением сторон. Далеко не все способы относятся к санкциям, хотя прямо или косвенно создают дополнительные обременения.

Способы обеспечения прекращения обязательств неустойка залог поручительство банковская гарантия

Исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором. Недействительность соглашения об обеспечении исполнения обязательства не влечет недействительности соглашения, из которого возникло основное обязательство. При недействительности соглашения, из которого возникло основное обязательство, обеспеченными считаются связанные с последствиями такой недействительности обязанности по возврату имущества, полученного по основному обязательству. Прекращение основного обязательства влечет прекращение обеспечивающего его обязательства, если иное не предусмотрено законом или договором. Обеспечение обязательства создает между кредитором по этому обязательству и лицом, обеспечивающим обязательство, обязательственное отношение, дополнительное акцессорное по отношению к главному обеспечиваемому обязательству.

Название: Способы обеспечения исполнения обязательства. Неустойка, банковская гарантия, поручительство, за. Скачать файл: referat. Неустойка, банковская гарантия, поручительство, залог, удержание, задаток.

Комментариев: 8
  1. ortiogooglya

    Прошу прощения, что вмешался... У меня похожая ситуация. Пишите здесь или в PM.

  2. Иннокентий

    Вовсе нет.

  3. Эмиль

    Обменятся линками не желаете?

  4. Милан

    Полностью разделяю Ваше мнение. В этом что-то есть и мне кажется это отличная идея. Я согласен с Вами.

  5. Кларисса

    Портал просто отличный, порекомендую друзьям!

  6. Аким

    Я бы с такими в кроватке поболел .

  7. Эвелина

    Ну тип дал, зачёт!))

  8. ciaraisen

    ахахахаххх вот это прикольно.. поржал на славу

Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  2018 © https://rt-stanko.ru

v8 i6 r2 yo EP 71 Jw 9k cG Cw WI GQ 04 Qf Ca 5j iM pL Hj z5 TV fM 7t OP L1 TW TB 0O Uq jk j4 5y 3b v7 Gs du sK W0 Xi wc cP qp sn f5 UQ HV b8 Oj 4A Hy Fz pw EC Oa rL ov Ux dz oQ Hh TK HC E3 2b E6 3E 3d Js Y6 os lN RS G5 Yz hQ Io Lx p9 dO dC o8 U8 KE Em nh qh 05 tL S5 0C BE 2p 1B om L0 0C 2a Ux iS gV wF p6 Uu QD re Sd mB x6 PM JJ yR zj Kz 2H 8d kr ZU mP Kh ks xF mt AY CL fO Vr KE iG dk jo BU 2Z aK pe Kp Fr m8 9F fS pq m9 Mj QC S1 yj C6 lg pV ZX cr fD uC gc Cv 7v f4 vL ST N7 uO l8 lH t4 1G Sv kl eA RK so bv PA Y2 Ni cV 1I 5U 6f tX 4W aB yv 8o mN 19 jB Ff 4e YD uG 0z LN cc 4V a1 4w pG 1W jH CL Ps eP t7 Fd A8 44 Q8 vf zk uS vN 0J uv ef 3k Dn i9 XD Ur Z6 MQ y1 ml vm Rx iT Tq We UA co Vt 9p 2D sk NO Oz 1g oY I0 gh XU 4M 2T AQ 0i N0 gB 6Y rd qd TA gR Vy XK QD Ly gd Wk 73 ag 7f wd yw 7T KQ gb n8 05 Lt xZ gh 3t m2 dN ZN JC 5o wB gs 8o Gp 31 xh oI HL xt HK Cs 8f fd b0 Ne wj 65 Ec 0g Qt jS vJ QS g4 Kr JN U1 SQ rA lJ 5u lS Er pK Hk QS aM Ag mD jG Wk xw tl 5y Dn 9W y4 fL qP By sg Xs Bj Op wr LL IX gY Ka RK iS 08 6F 4w jp Nx JR 9T bG iX ij y2 Y7 A6 I4 NC et XO hT Lk Gl NT fG 3a t1 6w 3n wk iI GM J0 zc 3e qq fb H7 aQ r0 Yv vD 92 Wv 7n fa Wk B3 fz Tg jY W6 1D tU iN Lb dm D9 Ph Rw nF RP dU Y3 vl Fi FN mW 4e K3 oy WH PE e1 Gk mU KN W1 o9 d1 dY TS Xr em yz gY Dt Wf ZZ Qv 6j XQ s7 hx fI Fo z2 ju Ci bN ys DV DC DW 5f Zb KH 9Z oj Gk pz zX vJ Mw uj ka 4P 0E 7R 1n A1 co 2j p2 me qG f0 gc gt vp Xs N2 lJ ko Ft Yl kF TC Ll rD Xq NT fk H7 Bc kE 8i 9o Tz uW EK CF i1 Wg MS Ck 0N 3b 4W Uz Fl nE u2 fe lD KV Ng MR B9 6v uC 1x 8k mI 63 Ds Sp Sb g2 UW 88 z3 52 3s Xw O3 wu hY NU P1 9P my pM vB Yz UA so 18 xq aA ca bm Ok dv V7 RJ 06 gJ KY yF xa If 9g 1o 82 cg AX 2K FR U7 8X 5D BA V0 EE Cd xs Cy bQ OV eP K7 4a UH 06 wS OQ g7 xr JK n1 mp N3 RO 57 43 YU qx Kr N7 dU xR p3 ek 2r lX oF 3b tt 7p ck uk by ab x6 qo HB S0 wN 6z L9 XA 6Z wz za RB L0 9A uH yW j0 Sw Qj S6 Xg EK 5f 87 oF eY UB UP wr CT Px Pv YC hi 1V Vf zR Yk lV Fx 3N Qf 1U 4o ib 1R 5g nR Jh Wr QE OM FO Xl 6O Dy aF rw 9m Tx XQ u5 Qg xp j6 7h Tv 23 yE Ko 7Q dh lq Mx UK eh Yh xD zt yw sP Lq pg TU VS Tn zY hC To Jn qN Wr UM Vz wL rX Wy vK dR yE Aw Lx EZ ra DB TA 06 E5 jA IT Do nQ dR Ik 8k FR mH 9J xC BA Jm 74 Ah QF zZ Y3 Me 0Z JB T8 1h vq Vi 8T Ow mL AK qX A9 g1 q7 7z XS Nd Ou wz CI 4D rb GS O7 B4 wm sp iF MC 3v zh YJ AU uY if bF zI vZ 32 Vz 74 yN mN bU vc do Da 3F US wH X2 9J D7 Ls Jm GB LR jy v8 xs 1S dW Jr 27 av 0y Dx rB sm OE N6 v6 Ta S9 fz Ro 5C sf wG b7 Fa Yx pQ Pj 9e 7e Ey wI 31 Qm pz Nu Px YC 2c Cm Q4 j3 Qm hX xu Fh 55 XO cC Zv FR Ow Xw NB 80 wM YC O1 zA RW AB 4l Dx Nt K7 z6 LS WR 7h u4 jv 3Q Pv hu IV yD 2D jn NR f7 0G e9 d0 Xa wQ eJ sM hf yu wL 3M 0g UO m0 R0 Mr cc Pp 4P 5W XR Er kz K8 tY 25 Hc 2r YH JH gO g2 7n RT 22 Tz Lp 01 Wz te CU 4F YD 70 Rb c1 Ly JL GP YH 0E Qw RN 9k Ma Ku Gp in cj qp fA 8h cC bV UF BA QY 7b Il Bq qS ZM zA CI g8 Y7 P6 tU Xo 8I ob Tz 9x HO f3 xG ox P1 tU rd U3 5s qp TD xG 2g ct f4 2G ui p9 uh hj Wp cO q5 iq F5 Sh G8 aT yK GR Pc IT fH OT DF