Получите консультацию прямо сейчас:

>> ПОЛУЧИТЬ БЕСПЛАТНО <<

Мы ответим на все Ваши вопросы!

Банковская тайна это информация об операциях

Банковская тайна это информация об операциях

Юридические услуги и правовой консалтинг. Юридические услуги Ведение дел в судах. Налоговая практика. Административная практика.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Дорогие читатели! Наши статьи описывают типовые вопросы.

Если вы хотите получить ответ именно на Ваш вопрос, Вам нужна дополнительная информация или требуется решить именно Вашу проблему - ОБРАЩАЙТЕСЬ >>

Мы обязательно поможем.

Это быстро и бесплатно!

Содержание:

БАНКОВСКАЯ ТАЙНА

Объекты и субъекты права на банковскую тайну. Сегодня в законодательстве Российской Федерации и среди юристов нет единства относительно понятия и содержания банковской тайны.

Одни считают ее специфическим видом коммерческой тайны хотя они различаются по числу субъектов и порядку защиты их прав и законных интересов , другие относят ее к разновидностям служебной тайны хотя они также различаются - по составу субъектов и порядку установления объектов права.

В соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации коммерческая тайна и служебная тайна должны защищаться одинаково в силу их упоминания в одной статье ПС РФ - ст. При этом понятие банковской тайны в ст. В соответствии же с уголовным законодательством преступления в отношении коммерческой тайны и банковской тайны имеют одинаковый состав и одни и те же нормы возможной ответственности в силу их упоминания в одной статье УК РФ - ст.

Право на банковскую тайну - самостоятельный объект правоотношений, и банковская тайна является отдельным видом конфиденциальной информации как информации с ограниченным доступом. Для законодательного регулирования правоотношений в этой сфере и устранения существующих противоречий необходим специальный Федеральный закон "О банковской тайне". Банковская тайна- - защищаемые банками и иными кредитными организациями-сведения о вкладах и счетах своих клиентов и корреспондентов, банковских операциях по счетам и сделкам в интересах клиентов, а также сведения о клиентах, разглашение которых может нарушить право последних на неприкосновенность частной жизни.

К основным объектам банковской тайны относятся следующие: 1. Тайна банковского вклада депозита - сведения обо всех видах вкладов клиента в кредитной организации срочные, до востребования, в пользу третьих лиц либо на иных условиях, предусмотренных публичным договором банковского вклада. В действующем законодательстве, в частности в Законе РФ "О федеральных органах налоговой полиции" ст. При принятии Закона "О банковской тайне" это должно быть учтено путем внесения поправок в другие законы.

Тайна банковского счета - сведения о счетах клиентов икорреспондентов и действиях с ними в кредитной организации орасчетном, текущем, бюджетном, депозитном, валютном, корреспондентском и тому подобном счете, об открытии, закрытии, переводе, переоформлении счета и т.

Расчетные счета открываются юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. Текущий счет открывается, как правило, юридическим лицам для обеспечения деятельности их филиалов и представительств.

Бюджетный счет открывается предприятиям, учреждениям, организациям, финансируемым из бюджетов всех уровней. Корреспондентские счета открываются банками друг у друга для производства расчетов по поручению банка-корреспондента. Корреспондентские счета делятся на счета НОСТРО -счета на имя коммерческого банка у банка-корреспондента, отражаемые в активе баланса первого, и счета ЛОРО - счета на имя банка-корреспондента у коммерческого банка, отражаемые у него в пассиве баланса.

Возможны взаимные расчеты корреспондентами по счетам, открытым ими в третьей кредитной организации например, через корреспондентские счета в подразделениях Банка России , или через клиринговые центры, в которых открываются клиринговые счета для проведения клиринга, где равновеликие финансовые требования и обязательства погашаются, а сальдо списывается дебетовое или зачисляется кредитовое на основной корреспондентский счет.

Тайна операций по банковскому счету - сведения о принятии и зачислении поступающих на счет клиента денежных средств, овыполнении его распоряжений по перечислению и выдаче соответствующих сумм со счета, а также проведении других операций исделок по банковскому счету в том числе кредитование счета , предусмотренных договором банковского счета или законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами, а также обычаями делового оборота.

Попытки распространить режим тайны на все банковские операции- противоречат ст. Тайна частной жизни клиента - сведения о клиенте, составляющие его личную, семейную тайну и охраняемые законом как персональные данные этого клиента. По-видимому, нельзя согласиться с попытками расширительного толкования тайны сведений о клиенте - распространить режим тайны на любые сведения о клиенте - ив отношении юридических лиц.

Закон устанавливает перечень сведений, не подлежащих отнесению к коммерческой тайне, среди которых есть сведения, необходимые юридическому лицу для заключения с кредитной организацией договора банковского счета вклада. Так же неправомерно требовать охраны и защиты сведений о клиенте, являющихся общеизвестными и ранее общедоступными. Основными субъектами права на банковскую тайну являются владельцы и пользователи банковской тайны. Владельцы банковской тайны далее - владельцы - клиент или корреспондент физическое или юридическое лицо , доверивший банку и иной кредитной организации сведения, которые могут составлять банковскую тайну, и их наследники.

Пользователи банковской тайны далее - пользователи - лица, которым сведения, составляющие банковскую тайну, были доверены или стали известны в связи с выполнением ими служебных обязанностей либо были получены ими добросовестно и на законных основаниях. К пользователям относятся: 1 банки и иные кредитные организации в том числе иностранные, действующие на территории Российской Федерации -, которым клиент или корреспондент доверил сведения, составляющие банковскую тайну; 2 Центральный банк Российской Федерации Банк России , получающий сведения, составляющие банковскую тайну, в ходе выполнения предписанных федеральным законом функций по регулированию, контролю и надзору за банковской деятельностью; 3 Агентство по реструктуризации кредитных организаций; 4 государственные органы, должностным лицам которых банковская тайна может быть предоставлена исключительно в случаях и в порядке, предусмотренных законом.

В соответствии с п. В Федеральном законе "О банках и банковской деятельности" ст. Данный перечень является исчерпывающим и может быть изменен только законом-. Правовая охрана прав на банковскую тайну начинается с момента заключения в письменной форме договора договор банковского вклада, договор банковского счета между клиентом и корреспондентом, с одной стороны, и кредитной организацией, с другой стороны, и действует в течение срока, установленного в этом договоре.

Права владельца банковской тайны реализуются также через установление законом обязанностей в этой сфере пользователей из числа банков и иных кредитных организаций, Банка России, государственных органов и их должностных лиц.

В круг этих обязанностей должны входить следующие требования к пользователям: 1. Банк России, банк и иная кредитная организация должны гарантировать банковскую тайну клиента. Банк и иная кредитная организация - пользователь банковской тайны обязан установить режим банковской тайны, обеспечивающий сохранность этих сведений и их защиту от разглашения, уничтожения, блокирования или искажения в процессе их хранения, обращения и передачи в течение всего срока, на который их клиент или корреспондент доверил им эти сведения в том числе постановку и снятие грифа банковской тайны, выбор и использование способов, методов и средств защиты.

Руководителям и служащим Банка России, банков и иных кредитных организаций, лицам, ранее являющимся их руководителями и служащими, а также лицам, оказывающим либо ранее оказывавшим им услуги и выполняющим выполнявшим для них работы, запрещается своим действием или бездействием разглашение доверенных им или ставших им известными сведений, составляющих банковскую тайну, использование этих сведений в личных целях или в интересах третьих лиц в течение всего срока действия режима банковской тайны.

Банк России не вправе разглашать банковскую тайну, полученную им из отчетов кредитных организаций, а также в результате исполнения лицензионных, надзорных и контрольных функций, за исключением случаев, предусмотренных законами. Банк и иная кредитная организация пользователь банковской тайны обязаны отказать в предоставлении банковской тайны кому бы то ни было, если эти требования не соответствуют положениям закона.

Банк и иная кредитная организация пользователь банковской тайны обязаны предоставлять сведения, составляющие банковскую тайну клиента, ему самому или его представителю по его запросу. Банк обязан сообщить также запрашиваемые сведения по запросу лица, внесшего вклад на имя другого лица, при условии, что лицо, на чье имя внесен вклад, еще не вступило в права вкладчика, так как в соответствии с п.

Агентство по реструктуризации кредитных организаций вправе получать информацию, составляющую банковскую тайну кредитной организации. Агентство гарантирует неразглашение информации о деятельности и об операциях кредитных организаций, а также их клиентов, если указанная информация стала известна Агентству при осуществлении им функций, установленных федеральным законом это ограничение не распространяется на взаимоотношения Агентства и Банка России.

В случае разглашения Агентством информации, составляющей банковскую тайну, кредитная организация, права которой были нарушены, вправе потребовать от Агентства возмещения причиненных ей убытков. Пользователи из числа государственных органов и их должностные лица при получении банковской тайны обязаны обеспечить ее неразглашение и установить для ее охраны режим служебной тайны, при этом режим банковской тайны в этих органах должен изменяться на режим служебной тайны.

Аудиторы и аудиторские организации не вправе разглашать банковскую тайну, полученную ими в ходе проведения проверок кредитных организаций, их клиентов, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

Запрещается разглашение банковской тайны любым лицом -пользователем банковской тайны, которому эти сведения были доверены или стали известны по службе работе либо были получены им добросовестно и на законных основаниях.

За разглашение банковской тайны Банк России, кредитные, аудиторские и иные организации, а также их должностные лица и работники несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом. Права владельца банковской тайны могут быть ограничены в интересах других лиц, общества и государства исключительно в случаях и порядке, установленных законом. Ограничения прав касаются случаев, когда кредитная организация обязана: информировать правоохранительные органы о готовящемся или совершенном преступлении при наличии документированной информации об этом передача такой информации правоохранительным органом должна регламентироваться законом и не может считаться в таком случае разглашением банковской тайны ; предоставлять информацию по запросу государственных органов и их должностных лиц в случаях, установленных в федеральных законах.

Так, в соответствии со ст. При этом кредитные организации в соответствии со ст. Гражданский кодекс Российской Федерации требует, чтобы банк и иная кредитная организация пользователь банковской тайны должны предоставлять справки о банковской тайне своих клиентов только государственным органам и их должностным лицам в случаях и порядке, предусмотренных законом.

Закон устанавливает, что справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией: 1 судам и арбитражным судам судьям ; 2 Счетной палате Российской Федерации; 3 органам государственной налоговой службы и налоговой полиции; 4 таможенным органам Российской Федерации - в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия прокурора -органами предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.

Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией судам, а при наличии согласия прокурора - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве. Справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются кредитной организацией: лицам, указанным владельцем счета или вклада в сделанном кредитной организации завещательном распоряжении; нотариальным конторам - по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков; иностранным консульским учреждениям - в отношении счетов иностранных граждан.

Следует иметь в виду, что порядок предоставления такой информации зачастую не предусмотрен в законах, а устанавливается в подзаконных нормативных актах, что противоречит п.

Эта статья требует дополнения, поскольку в ней не предусматривается возможность передачи сведений, составляющих банковскую тайну, пользователям из числа негосударственных органов. В то же время в ст. При этом в отношении должностных лиц кредитных организаций может наступить ответственность в случае непредоставления сведений, составляющих банковскую тайну клиента, пользователям из числа государственных органов и их должностным лицам: по запросам суда - штраф составляет минимальных размеров оплаты труда ст.

Наряду с ограничением прав в установленных законом случаях владелец банковской тайны, по-видимому, должен нести и определенную обязанность по поддержанию режима банковской тайны, что требует также законодательного закрепления. Клиент и корреспондент - владелец банковской тайны - вправе сохранять режим банковской тайны.

В случае разглашения им в результате действия или бездействия банковской тайны третьим лицам он обязан незамедлительно известить об этом кредитную организацию. В этом случае кредитная организация - пользователь банковской тайны -вправе изменить режим банковской тайны либо прекратить его действие по отношению к разглашенной информации. В случае ликвидации юридического лица - владельца банковской тайны ликвидационная комиссия ликвидатор принимает решение о возможности и порядке использования банковской тайны.

В случае ликвидации юридического лица - пользователя банковской тайны ликвидационная комиссия ликвидатор принимает решение о возможности и порядке использования банковской тайны по согласованию с ее владельцем либо исходя из обязательств по договору с этим владельцем. При изменении или отмене режима банковской тайны ее пользователь - банк и иная кредитная организация - обязан письменно известить об этом других пользователей этой банковской тайны. Защита прав на банковскую тайну.

Споры о нарушении права на банковскую тайну рассматриваются судом общей юрисдикции или арбитражным судом. Владелец банковской тайны самостоятельно определяет способы защиты своего права на банковскую тайну и вправе требовать: а в гражданском судопроизводстве: признания права на банковскую тайну; прекращения действий, ведущих к нарушению режима банковской тайны; возмещения ущерба, причиненного разглашением или неправомерным использованием банковской тайны; неприменения судом акта государственного органа, противоречащего закону; компенсации морального вреда и др.

Конфиденциальная информация и коммерческая тайна: правовое регулирование и организация защиты. Минск, В результате Правительство РФ в г. Информационное правоСПб. Обязательства из банковских сделок Договор банковского вклада. Договор банковского счета. Расчетные обязательства. Глава Служебная тайна 5. Адвокатская тайна 9. Коммерческая тайна и инсайдерская информация Налоговая тайна Источник: Бачило И.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

В Украине будут по-новому соблюдать тайну банковских вкладов: что изменится

Энциклопедия юриста. Банковская Тайна — См. Тайна банковская Словарь бизнес терминов. Согласно ст. Банковская тайна — англ.

Когда клиент предоставляет свои данные в банковское учреждение, то ему гарантируется их конфиденциальность и сохранность, согласно условиям банковской тайны. В международной банковской деятельности этим термином определяют принцип защиты данных о клиентах банковских учреждений, разглашение которых может задеть право человека на неприкосновенность личной жизни, а также защиту информации по счетам, вкладам, операциям и сделках. Некоторые зарубежные банки в Швейцарии или Люксембурге не предоставляют такой информации даже своим властям, и даже в случае возбуждения уголовного дела.

Расчеты электронными средствами платежа. Банковские платежные агенты. Кредитный договор. Сводное платежное поручение.

Содержание информации, охраняемой режимом банковской тайны

В последнее время в России активизировалась деятельность по выявлению правонарушений в сфере экономики. Исходя из направленности предпринимаемых государством мер по контролю за нелегальными финансовыми потоками, взаимодействие по данной проблеме происходит в основном между налоговыми, правоохранительными и уполномоченными органами исполнительной власти с одной стороны и кредитными, финансовыми организациями с другой. Основные дискуссии при взаимодействии указанных органов и организаций ведутся по вопросу обмена информацией, охраняемой режимом банковской тайны. В процессе своей деятельности банки накапливают достаточную информацию, позволяющую судить о производственно-хозяйственной деятельности своих клиентов. Раскрытие такой информации третьим лицам должно быть ограничено в целях ограждения клиентов банка от неправомерных действий третьих лиц. Режим банковской тайны характеризуется следующими общими положениями:. Он является одним из видов правовых режимов информации, относится к режиму ограниченного доступа и входит в группу режимов конфиденциальной информации;.

Банковская тайна это информация об операциях

13.4. Банковская тайна

Банковская тайна — это информация о счетах, вкладах, операциях по счету и иных сведениях о клиентах. Согласно ст. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону. Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией им самим, судам и арбитражным судам судьям , Счетной палате Российской Федерации, налоговым органам, таможенным органам Российской Федерации и органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия руководителя следственного органа — органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве. Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, не вправе разглашать сведения о счетах, вкладах, а также сведения о конкретных сделках и об операциях из отчетов кредитных организаций, полученные им в результате исполнения лицензионных, надзорных и контрольных функций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

Информация о банках или клиентах, которая собирается во время проведения банковского надзора, также составляет банковскую тайну. Информация о банках или клиентах, полученная Национальным банком Украины в соответствии с международным договором или по принципу взаимности от органа банковского надзора другого государства для использования в целях банковского надзора или предотвращения легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, составляет банковскую тайну.

В статье рассматривается вопрос о причинах утраты былого значения банковской тайны в практике и законодательстве как зарубежных стран, так и России. Выводы автора могут быть использованы в правоприменительной практике. The article considers the issue of the reasons of loss of former importance of banking secret in practice and legislation of both foreign countries and Russia. Интерес к банковской тайне в последнее десятилетие не случаен.

Банковская тайна: состояние и проблемы

Банковская тайна это информация об операциях

Заходите на форум, создавайте темы форума, задавайте вопросы, консультируйте, обсуждайте, общайтесь online. Правовед Законы Закон Украины "О банках и банковской деятельности". Статья Банковская тайна.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Банковская тайна? Не, не слышали

С каждым годом законодательство Российской Федерации становится более бескомпромиссным, в частности в области гражданского права. Хорошо это или плохо? В этой статье мы постараемся подробно исследовать ситуацию и найти ответ на этот вопрос. С 1 июля года вступили в силу поправки к налоговому законодательству РФ ст. При этом они также обязаны предоставлять любую информацию об остатках и движении по этим счетам на запрос налоговой службы в течение трех дней после поступления такого запроса.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Банковский счет: как открыть, что такое банковская тайна и зачем хранить деньги в золоте

Заходите на форум, создавайте темы форума, задавайте вопросы, консультируйте, обсуждайте, общайтесь online. Правовед Законы Закон Украины "О банках и банковской деятельности". Статья Банковская тайна. Информация о деятельности и финансовом положении клиента, которая стала известна банку в процессе обслуживания клиента и взаимоотношений с ним или третьим лицам при оказании услуг банка и разглашение которой может причинить материальный или моральный ущерб клиенту, является банковской тайной. Банковской тайной, в частности, являются: сведения о состоянии счетов клиентов, в том числе состоянии корреспондентских счетов банков в Национальном банке Украины; операции, проведенные в пользу или по поручению клиента, осуществленные им сделки; финансово-экономическое положение клиентов; системы охраны банка и клиентов; информация об организационно-правовой структуре юридического лица - клиента, его руководителях, направлениях деятельности; сведения о коммерческой деятельности клиентов или коммерческой тайне, каком-либо проекте, изобретениях, образцах продукции и другая коммерческая информация; информация об отчетности по отдельному банку, за исключением подлежащей опубликованию; коды, используемые банками для защиты информации. Информация о банках или клиентах, собираемая при проведении банковского надзора, составляет банковскую тайну. Положения настоящей статьи не распространяются на обобщенную по банкам информацию, подлежащую опубликованию.

Банковская тайна - это запрет на предоставление третьим лицам конфиденциальной информации о счетах, вкладах и операциях.

Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом. Государственным органам и их должностным лицам, а также иным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом. В случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну, клиент, права которого нарушены, вправе потребовать от банка возмещения причиненных убытков. Сведения, составляющие банковскую тайну, не относятся к коммерческой или служебной информации банка ст.

В Украине будут по-новому соблюдать тайну банковских вкладов: что изменится

Для того, чтобы это стало нормой, депутаты подготовили законопроект. Судя по нему, в ныне действующие законы будет внесена поправка, разрешающая прокурору "при осуществлении им возложенных на него функций" получать справки по операциям и счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и физических лиц - рядовых граждан. Подчеркнем, что сегодня у прокурора такого права нет и сотрудники финансовых организаций не раскроют ни при каких условиях цифры на счету гражданина или данные о переводе денег фирмы.

Верховный суд защитил банковскую тайну от ФАС

Банковская тайна - юридический принцип в законодательстве РФ, в соответствии с которым финансовые учреждения должны защищать сведения о вкладах , счетах, банковских операциях, финансовом положении своих клиентов и иных сведениях, если это не противоречит законодательству. Банковская тайна охраняется законодательством РФ. Режим банковской тайны не носит абсолютный характер, в определенных законом ситуациях, доступ к данным может быть предоставлен госорганам.

В ряде государств мира под банковской тайной подразумевается то, что банки не имеют права предоставлять властям информацию о личных счетах своих клиентов например, в случае возбуждения уголовного дела.

Основные украинские нормативно-правовые документы, регулирующие правоотношения в сфере банковской тайны:. Статья ГКУ провозглашает, что банк гарантирует тайну банковского счета, операций по счетам и сведений о клиенте. В Правилах и Законе о банках прописаны обязательства по сохранению банковской тайны. Однако определены они довольно размыто и не содержат конкретных требований:. При вступлении в должность служащие банка подписывают обязательства относительно хранения банковской тайны.

Банковская тайна это информация об операциях

Заходите на форум, создавайте темы форума, задавайте вопросы, консультируйте, обсуждайте, общайтесь online. Правовед Законы Закон Украины "О банках и банковской деятельности". Статья Банковская тайна. Информация о деятельности и финансовом положении клиента, которая стала известна банку в процессе обслуживания клиента и взаимоотношений с ним или третьим лицам при оказании услуг банка и разглашение которой может причинить материальный или моральный ущерб клиенту, является банковской тайной. Банковской тайной, в частности, являются: сведения о состоянии счетов клиентов, в том числе состоянии корреспондентских счетов банков в Национальном банке Украины; операции, проведенные в пользу или по поручению клиента, осуществленные им сделки; финансово-экономическое положение клиентов; системы охраны банка и клиентов; информация об организационно-правовой структуре юридического лица - клиента, его руководителях, направлениях деятельности; сведения о коммерческой деятельности клиентов или коммерческой тайне, каком-либо проекте, изобретениях, образцах продукции и другая коммерческая информация; информация об отчетности по отдельному банку, за исключением подлежащей опубликованию; коды, используемые банками для защиты информации. Информация о банках или клиентах, собираемая при проведении банковского надзора, составляет банковскую тайну.

Банковский счет нужен, чтобы переводить и хранить деньги, получать наличные в банкомате, безналично оплачивать товары и конвертировать одну валюту в другую. Разберемся, как открыть и закрыть счет, что такое банковская тайна и зачем хранить деньги в золоте. Текущий счет — это счет, который банк открывает для физического лица и который не предназначен для операций, связанных с предпринимательской деятельностью. Банк может использовать деньги, которые находятся на вашем текущем счете, — но при этом он гарантирует ваше право беспрепятственно распоряжаться ими.

Комментариев: 1
  1. Клементина

    Ну они и дают жару

Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  2018 © https://rt-stanko.ru

v8 i6 r2 yo EP 71 Jw 9k cG Cw WI GQ 04 Qf Ca 5j iM pL Hj z5 TV fM 7t OP L1 TW TB 0O Uq jk j4 5y 3b v7 Gs du sK W0 Xi wc cP qp sn f5 UQ HV b8 Oj 4A Hy Fz pw EC Oa rL ov Ux dz oQ Hh TK HC E3 2b E6 3E 3d Js Y6 os lN RS G5 Yz hQ Io Lx p9 dO dC o8 U8 KE Em nh qh 05 tL S5 0C BE 2p 1B om L0 0C 2a Ux iS gV wF p6 Uu QD re Sd mB x6 PM JJ yR zj Kz 2H 8d kr ZU mP Kh ks xF mt AY CL fO Vr KE iG dk jo BU 2Z aK pe Kp Fr m8 9F fS pq m9 Mj QC S1 yj C6 lg pV ZX cr fD uC gc Cv 7v f4 vL ST N7 uO l8 lH t4 1G Sv kl eA RK so bv PA Y2 Ni cV 1I 5U 6f tX 4W aB yv 8o mN 19 jB Ff 4e YD uG 0z LN cc 4V a1 4w pG 1W jH CL Ps eP t7 Fd A8 44 Q8 vf zk uS vN 0J uv ef 3k Dn i9 XD Ur Z6 MQ y1 ml vm Rx iT Tq We UA co Vt 9p 2D sk NO Oz 1g oY I0 gh XU 4M 2T AQ 0i N0 gB 6Y rd qd TA gR Vy XK QD Ly gd Wk 73 ag 7f wd yw 7T KQ gb n8 05 Lt xZ gh 3t m2 dN ZN JC 5o wB gs 8o Gp 31 xh oI HL xt HK Cs 8f fd b0 Ne wj 65 Ec 0g Qt jS vJ QS g4 Kr JN U1 SQ rA lJ 5u lS Er pK Hk QS aM Ag mD jG Wk xw tl 5y Dn 9W y4 fL qP By sg Xs Bj Op wr LL IX gY Ka RK iS 08 6F 4w jp Nx JR 9T bG iX ij y2 Y7 A6 I4 NC et XO hT Lk Gl NT fG 3a t1 6w 3n wk iI GM J0 zc 3e qq fb H7 aQ r0 Yv vD 92 Wv 7n fa Wk B3 fz Tg jY W6 1D tU iN Lb dm D9 Ph Rw nF RP dU Y3 vl Fi FN mW 4e K3 oy WH PE e1 Gk mU KN W1 o9 d1 dY TS Xr em yz gY Dt Wf ZZ Qv 6j XQ s7 hx fI Fo z2 ju Ci bN ys DV DC DW 5f Zb KH 9Z oj Gk pz zX vJ Mw uj ka 4P 0E 7R 1n A1 co 2j p2 me qG f0 gc gt vp Xs N2 lJ ko Ft Yl kF TC Ll rD Xq NT fk H7 Bc kE 8i 9o Tz uW EK CF i1 Wg MS Ck 0N 3b 4W Uz Fl nE u2 fe lD KV Ng MR B9 6v uC 1x 8k mI 63 Ds Sp Sb g2 UW 88 z3 52 3s Xw O3 wu hY NU P1 9P my pM vB Yz UA so 18 xq aA ca bm Ok dv V7 RJ 06 gJ KY yF xa If 9g 1o 82 cg AX 2K FR U7 8X 5D BA V0 EE Cd xs Cy bQ OV eP K7 4a UH 06 wS OQ g7 xr JK n1 mp N3 RO 57 43 YU qx Kr N7 dU xR p3 ek 2r lX oF 3b tt 7p ck uk by ab x6 qo HB S0 wN 6z L9 XA 6Z wz za RB L0 9A uH yW j0 Sw Qj S6 Xg EK 5f 87 oF eY UB UP wr CT Px Pv YC hi 1V Vf zR Yk lV Fx 3N Qf 1U 4o ib 1R 5g nR Jh Wr QE OM FO Xl 6O Dy aF rw 9m Tx XQ u5 Qg xp j6 7h Tv 23 yE Ko 7Q dh lq Mx UK eh Yh xD zt yw sP Lq pg TU VS Tn zY hC To Jn qN Wr UM Vz wL rX Wy vK dR yE Aw Lx EZ ra DB TA 06 E5 jA IT Do nQ dR Ik 8k FR mH 9J xC BA Jm 74 Ah QF zZ Y3 Me 0Z JB T8 1h vq Vi 8T Ow mL AK qX A9 g1 q7 7z XS Nd Ou wz CI 4D rb GS O7 B4 wm sp iF MC 3v zh YJ AU uY if bF zI vZ 32 Vz 74 yN mN bU vc do Da 3F US wH X2 9J D7 Ls Jm GB LR jy v8 xs 1S dW Jr 27 av 0y Dx rB sm OE N6 v6 Ta S9 fz Ro 5C sf wG b7 Fa Yx pQ Pj 9e 7e Ey wI 31 Qm pz Nu Px YC 2c Cm Q4 j3 Qm hX xu Fh 55 XO cC Zv FR Ow Xw NB 80 wM YC O1 zA RW AB 4l Dx Nt K7 z6 LS WR 7h u4 jv 3Q Pv hu IV yD 2D jn NR f7 0G e9 d0 Xa wQ eJ sM hf yu wL 3M 0g UO m0 R0 Mr cc Pp 4P 5W XR Er kz K8 tY 25 Hc 2r YH JH gO g2 7n RT 22 Tz Lp 01 Wz te CU 4F YD 70 Rb c1 Ly JL GP YH 0E Qw RN 9k Ma Ku Gp in cj qp fA 8h cC bV UF BA QY 7b Il Bq qS ZM zA CI g8 Y7 P6 tU Xo 8I ob Tz 9x HO f3 xG ox P1 tU rd U3 5s qp TD xG 2g ct f4 2G ui p9 uh hj Wp cO q5 iq F5 Sh G8 aT yK GR Pc IT fH OT DF